2022年9月つみたてNISA運用成績｜含み益-15万円の減少に💦

今月は含み益が-15万円の減少に💦

久しぶりの減少幅に、長期投資とはいえ少し焦りました(^0^;)

今までは円安の影響を受けてあまり資産が下がりませんでしたが、ついにそれを上回る下落幅となりました。

 

 

2019年6月から積立スタートしました。

今月は前月比マイナスと減速しました。

やはり2022年は資産の上下が激しい年ですね💦

 

ただ、長期前提なので積立するのみ。コツコツを続けていきます！

 

 

2022年9月のつみたてNISA運用成績を詳しく見ていきます！

ショウ(@show_investment)

2022年つみたてNISA投資方針

まず積立方針のおさらいです。

 

つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。

投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資方針』をご覧ください。

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なお、積立中の2銘柄(オルカンとニッセイ外国)は「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」で2年連続👑1位2位を獲得する人気ファンドです！

投票結果はこちらのページで紹介しています。

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2021｜第1位はeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が3連覇！

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2022年9月つみたてNISA運用成績

約148万円の投資で評価額は約188万円です(^^)

 

損益額は約40万円のプラスで、前月比-11.31%と減少💦

 

内訳はこちら👇

2022年9月29日のつみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,483,173円、評価額は1,879,670円となりました。

含み益は+396,497円、損益率は+26.73%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。

20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

なお、含み益は前月比-15.5万円(-11.31%)減少です💦

長期投資なので気にする必要はないですが、久しぶりの下げ幅でちょっと焦りました。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちら👇

全体的に見ると右肩上がりですが、今月は久しぶりの大きな下げとなりました。

アメリカの利上げやウクライナ情勢の影響などもあり、今年は資産額が上下する年になっていますね。

 

あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)

 

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額4,000億円超の老舗投資信託です。

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。

前月比-12.41%と含み益は大きく減少しました💦

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドの資産推移グラフがこちら👇

2020年コロナショック時に一時含み損になりましたが、現在の評価額は投資額に対し1.32倍となっています。

 

米国連邦準備理事会(FRB)は金融引き締め姿勢を継続しています。

9月下旬開催の連邦公開市場委員会(FOMC)では0.75ptの大幅な利上げを実施し、政策金利は3.0%～3.25%とされました。

インフレを抑えるための金融引き締めにより、米国経済の伸びは鈍化傾向に。

景気後退リスクに備えて、売りが先行する結果となったようです。

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者にオススメの投資信託です。

昨年2020年から積立を始めたファンドです。こちらも含み益は前月比-10.39%と減少となりました。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

全体的に見ると、ほぼ順調に伸びていて投資額に対して+1.15倍となっています。

 

日本経済に注目してみると、2022年4-6月期の実質GDP成長率(2次速報)は前期比年率+3.5%と上方修正され、3四半期連続のプラスとなりました！

 

コロナ第7波もピークは越えたとみられ、10月11日から「全国旅行支援」が始まるため、旅行需要の回復が見込まれますね。

 

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

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ポートフォリオとアセットアロケーション

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約80%を占めています。

 

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

 

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

 

現在、先進国株式と全世界株式の2銘柄に積立していますので、これからは米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

 

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

 

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸にしています。

詳しくは投資方針をご覧ください👇

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さいごに

2022年9月のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

 

今月は含み益が-15万円の減少に💦

久しぶりの減少幅に、長期投資とはいえ少し焦りました(^0^;)

2022年9月29日のつみたてNISA運用成績

 

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんです。

 

 

最後までご覧いただきまして、ありがとうございました！

 

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