2022年8月つみたてNISA運用成績｜ついに評価額200万円突破！

ついにつみたてNISAの評価額が200万円の大台を突破しました！！

 

 

2019年6月から積立スタートしました。

3年3ヶ月でついに評価額200万円を突破しました！

 

2020年にはコロナショックがありましたが、順調に資産が伸びています(^^)

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんですね。

 

 

2022年8月のつみたてNISA運用成績を詳しく見ていきます！

ショウ(@show_investment)

2022年つみたてNISA投資方針

まず積立方針のおさらいです。

 

つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。

投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資方針』をご覧ください。

【2022年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介｜全世界と先進国株式へ

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なお、積立中の2銘柄(オルカンとニッセイ外国)は「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」で2年連続👑1位2位を獲得する人気ファンドです！

投票結果はこちらのページで紹介しています。

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2021｜第1位はeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が3連覇！

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2022年8月つみたてNISA運用成績

約145万円の投資で評価額は約200万円です(^^)

 

損益額は約55万円のプラスで、前月比+4.33%と増加に！

 

内訳はこちら👇

2022年8月27日のつみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,449,923円、評価額は2,001,449円となりました。

含み益は+551,526円、損益率は+38.04%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。

20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

なお、含み益は前月比+7.3万円(+4.33%)増加です！💦

長期投資なので気にする必要はないですが、前月比プラスは嬉しいですね。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちら👇

こうして見ると、2022年前半は相場の上げ下げがありましたが、最近は右肩上がり傾向に。

ウクライナ情勢の影響などもあり、今年は資産額が上下する年になっていますね。

 

あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)

 

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額4,000億円超の老舗投資信託です。

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。前月比+4.53%と含み益は増加となりました。

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドの資産推移グラフがこちら👇

2020年コロナショック時に一時含み損になりましたが、現在の評価額は投資額に対し1.44倍となっています。

 

為替相場に注目してみると、米ドルはなんと140円を突破！

Googleファイナンスより引用

25年ぶりの水準とのこと。

理由は米国の8%台のインフレ抑制を目的とした利上げはまだ継続される見込みであること。

日米の金利差拡大で円安ドル高はまだまだ続きそうですね。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者にオススメの投資信託です。

昨年2020年から積立を始めたファンドです。こちらも含み益は前月比+3.86%と増加となりました。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

こちらの評価額もほぼ順調に伸びていて投資額に対して+1.26倍となっています。

 

日本経済に注目してみると、2022年4-6月期の実質GDP成長率は前期比年率+2.2%と3四半期連続のプラスとなりました！

 

3月末の行動制限解除に伴って個人消費が伸びているようです。

7月以降は新型コロナ第7波が来ていますが、行動制限は行われなかったため、夏場の旅行需要も伸びました。

 

ただ、実質GDPは2019年水準には戻っておらず、国内経済の回復は道半ばのようです。

 

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

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ポートフォリオとアセットアロケーション

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約80%を占めています。

 

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

 

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

 

現在、先進国株式と全世界株式の2銘柄に積立していますので、これからは米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

 

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

 

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸にしています。

詳しくは投資方針をご覧ください👇

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さいごに

2022年8月のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

 

積立投資を始めて3年3ヶ月で、評価額は200万円を突破しました！

 

含み益も約55万円になり、損益率は＋38%を超えました(^^)

2022年8月27日のつみたてNISA運用成績

 

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんです。

 

 

最後までご覧いただきまして、ありがとうございました！

 

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