【銘柄比較】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)と楽天VT｜どちらを選ぶ？

こんにちは、ショウです。

今回は全世界株式へ投資できるファンド

を比較していきます。

 

なお、ファンド名が長いので

と略していきます。

 

まずは結論から！

ちなみに私たちは「オルカン」を選んでいます。ある程度の分散ができるかつ低コストなファンドだからです😊

 

【2023年6月追記！】

なお、オルカンと楽天VTのパフォーマンスの差はわずかにオルカンが勝るデータが出てています。

2018/10/31時点の基準価額を100%とした場合の推移

それでも、数%の差なのでどちらを選んでもよいかなと思います。

 

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ショウ(@show_investment)

楽天VTとオルカンの比較

両ファンドを表にまとめてみました。

 

なお、楽天VTの信託報酬は、2022年3月9日付けニュースリリースで0.212%⇒0.202%に引き下げられました！

オルカン、楽天VT共にその後も信託報酬は下がり続けています(*^_^*)

連動指数について

両者をイメージ図にすると、このようになります。

オルカンは時価総額85%をカバーし、中～大型株3,000銘柄に投資できるファンドです。

 

楽天VTは全世界株式の時価総額100%をカバーしており、小～大型株8,000銘柄に投資できるファンドです。

 

なお、楽天VTはバンガード社の上場投資信託(ETF)であるVT(バンガード・トータル・ワールド・ストックETF)へ間接的に投資するファンドとなります。

 

広く分散する楽天VTとある程度の分散で低コストのオルカンといった位置づけだと思います。

 

組入国・地域

両ファンドの組入国・地域をグラフに示します。

組入国は両ファンドに大きな違いがないことが分かります。アメリカが全体の半分を占め、次に日本が続きます。

 

オルカンに含まれるケイマン諸島3.6%は中国の大企業アリババやテンセントなどが登記を置いています。イギリス領の島で租税を回避できるためですね。

 

組入上位10銘柄

両ファンドの組入上位10銘柄を見てみます。

組入上位銘柄もほぼ同じとなっています。上位6ヵ国をGAFAMと呼ばれるアップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブック、グーグルと電気自動車で話題のテスラが占めている。

 

唯一の違いはオルカンの7番目にある半導体企業「台湾セミコンダクター」が楽天VTの上位10ヵ国には含まれていないことですね。

 

銘柄1つ当たりの比率を見てみると、例えば1位のアップルはオルカン3.8%の割合に対し、楽天VTは3.2%となっており、楽天VTの方が銘柄の分散効果が大きいことが分かります。

純資産総額

両ファンドの純資産総額はこのようになっています。

(2023.06.24時点)	オルカン	楽天VT
純資産総額	約1兆2421億円	約3170億円
ファンド設定日	2018年10月31日	2017年9月29日

純資産総額はオルカンの方が約4倍以上多くなっています。

 

オルカンの純資産総額の推移です。

出典：SBI証券

オルカンは2023年4月14日に純資産総額1兆円を突破し、信託報酬率の引き下げが適用されました！

 

ファンド設定日は楽天VTの方が古いですが、オルカンは「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019,2020」で2年連続1位を獲得するなど最近人気が出てきており、純資産総額を伸ばしています。

 

信託報酬引き下げの仕組みは「eMAXIS Slim全世界株式の純資産総額1,000億円突破」で解説しています。

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楽天VTの純資産総額の推移も見てみます。

(2023.05月次レポートより)

楽天VTも概ね右肩上がりで資産流入が続いています。2023年5月末時点で純資産総額は約3000億円となっています。

 

楽天証券の2023年5月月間ランキングを見てみます。

(楽天証券 投資信託ランキングより 2021年5月のランキング)

積立設定はオルカンが2位、楽天VTが6位となっています。どちらも人気ファンドですが、最近の人気はオルカンのようですね。

 

コストの比較

両ファンドの信託報酬、実質コストを見てみます。

(2023.06.24時点)	オルカン	楽天VT
信託報酬	0.1133%	0.195%
実質コスト	0.15% (2022.04.26～2023.04.25)	0.23% (2021.07.16～2022.07.15)

信託報酬、実質コスト共にオルカンの方が低コストとなっています。eMAXIS Slimシリーズは業界最低水準のコストを目指し続けるため、SBI全世界株式などに対抗して信託報酬を引き下げてきた実績があります。

 

一方、楽天VTは投資先ETF VTの経費率が下がった時に信託報酬を引き下げています。

今後、eMAXIS SlimやSBI全世界に対抗した引き下げを期待したいところです。

 

パフォーマンスの比較

オルカンが設定された2018年10月末からの両ファンドの基準価額の推移を見てみます。

基準価額データは三菱UFJ国際投信HP、楽天投信投資顧問HPより

2018/10/31の基準価額を100%とした場合の推移

基準価額の推移は2023年6月まででオルカン195%、楽天VT190%とオルカンが僅かに勝る結果に！

ただし数%の差。ここ数年のパフォーマンスは両ファンドともにほぼ同じであることが分かります。

 

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まとめ

全世界株式に投資できる人気ファンド「オルカン」「楽天VT」を比較してみました。

どちらも長期投資に向いているファンドだと思います！

 

ちなみに私たちは「オルカン」を選んでいます。ある程度の分散ができるかつ低コストなファンドだからです😊

 

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