2023年12月つみたてNISA運用実績公開！｜最後の積立を終えた4年間の資産推移は？

ついにつみたてNISAの積立がラストになりました！

2019年6月から積立を始めて4年半。

その結果は...

 

投資額198万円に対して評価額301万円

含み益+103万円、損益率+52%

でした！

 

これまでの投資額と評価額の推移をグラフにしてみました👇

積立を始めてすぐ2020年コロナショックで一時含み損になりました、、、

が、その後は順調に資産が増えていきました(*^_^*)

 

今回は最後の積立を終えたつみたてNISAの投資方針のおさらいから、積立銘柄の運用成績の推移、各年の運用状況、そして4年間の振り返りを書いてみました😊

ショウ(@show_investment)

2023年つみたてNISA投資方針

まず積立方針のおさらいです。

 

つみたてNISAと特定口座で合わせて月10万円の積立投資をしています。

投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資方針』をご覧ください。

2023年投資方針｜積立投資は月5万円⇒10万円に！iDeCoやポイント投資も

メインで行っている3つの投資手法の方針をまとめました。 今回の内容 積立投資･･･月10万円の投資先 iDeCo･･･月2.3万円の投資先 ポイント投資（楽天・LINE）   積立投資は月1 ...

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なお、積立中の2銘柄(オルカンとニッセイ外国)は「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」で3年連続👑1位2位を獲得する人気ファンドです！

 

2023年12月つみたてNISA運用成績

約200万円の投資で評価額は約300万円です(^^)

 

損益額は約103万円のプラスでした！

 

内訳はこちら👇

2023年12月15日つみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,982,709円、評価額は3,012,735円となりました。

含み益は+1,030,026円、損益率は+51.95%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。

20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちら👇

投資をスタートしてすぐの2020年コロナショックでめげずに積立続けてよかったなと思います(*^^*)

取り崩しは20年後を予定しているのでどこまで資産が増えていくか楽しみです！

 

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額5900億円超の老舗投資信託です。

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。

4年間の積立でついに評価額144万円を突破しました(*^_^*)

ずっと積立続けていたのに損益率が+60%超なのもすごい！

このファンドを選んでよかったです。

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドの資産推移グラフがこちら👇

2020年コロナショック時に一時含み損になりましたが、現在の評価額は投資額に対し1.61倍となっています。

 

2023年は株価自体はほぼ横ばいですが、円安の影響で評価額が上がる年でしたね。

 

円建ての投資信託なので、株価だけでなく為替の影響を受けるのもポイントですね。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。

世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれます。

積立投資ならこれ1本で十分の投資信託です。

2020年から積立を始めたファンドです。

こちらも評価額が110万円とついに100万円を突破しました(*^_^*)

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

 

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

現在の評価額は投資額に対し1.37倍となっています。

 

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

【銘柄解説】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)｜10年積立シミュレーションも

こんにちは、ショウです。   今回は私も投資しているeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)について解説していきます。   低コストで世界へ投資できるファンド。過去1 ...

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「オルカンと楽天VTの比較記事」も合わせてご覧ください。

【銘柄比較】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)と楽天VT｜どちらを選ぶ？

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ポートフォリオとアセットアロケーション

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

最終的に積立設定していた「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約85%を占めるようになりました。

 

定番銘柄たちでこの先も売らずに持ち続けていきます。

つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

 

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸にしています。

参考2023年投資方針｜積立投資は月5万円⇒10万円に！iDeCoやポイント投資も

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つみたてNISAの各年の運用状況

2019年から始めたつみたてNISA。

各年に投資した資産がどうなっているのかグラフにしてみました。

各年40万円を積立した資産は現在、順調に育っています。

一番含み益が増えているのは2020年の+92.2%！

資産がほぼ2倍になっています！！

 

2019年より2020年に投資した資産の方が増えているのはコロナショックの影響ですね。

2020年の方が2019年より取得価額が小さかったことが要因ですね。

 

2023年の積立分もすでに+12.2%の含み益が出ています。

非課税運用期間20年でどこまで資産が育つのか楽しみです(*^_^*)

4年間の振り返り

積立投資を始めて4年、これまでを少し振り返ってみます。

1年目、30銘柄をお試し

2019年、入社1年目の6月に証券口座を開いてつみたてNISAを始めました。

 

投資などこれまでしたことがなく、知識もそんなに無い状態...。

 

そこでまずは、値動きを実感しようと30銘柄に少額で投資していました。

つみたてNISAを始めるとき「投資信託って100円から買えるの⁉️」と衝撃を受けました。投資って少なくとも万単位のお金が必要だと思ってました。それでも初めは何に投資したらいいか分からないので、とりあえず100円×30銘柄へ。インデックスもアクティブもお試し投資。この100円で得られた経験は大きい😆 pic.twitter.com/22mjq9xWUl

— ショウ🏔️20代資産形成と登山キャンプ️ (@show_investment) March 1, 2022

今見ると、指数が被っているなど効率が悪い投資ですね💦

 

しかし、初めのうちは小さい投資額で、大やけどしない程度に経験を積むのがよいと思いました。

評価額がプラスになったりマイナスになることへの慣れが必要ですね。

 

投資を始めたきっかけは当時話題になっていた「老後2000万円問題」。

私も何か行動せねばと、書店へ行って投資の本を買ってみました。

横山光昭さんの「3,000円投資生活」がとてもいい本でした(^^)

👇最新の新NISA対応版も出ています！

👆NISAやiDeCo等の制度解説やインデックス投資の説明が平易で分かりやすい！

 

投資ってこんなに手軽に始められるものなんだ！

初心者には短期ではなく長期投資が向いているんだ！

など、投資に対するイメージが変わりました。

 

2年目、特定口座を含め4銘柄に絞る

さすがに30銘柄では分散しすぎて効率が悪いと思いましたので、今では特定口座を含めて4銘柄に絞りました。

 

月5万円の投資額で以下の4銘柄に積立投資しています。

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を軸に、各地域の値動きも知りたいのでTOPIX、ニッセイ外国、Slim新興国にも投資しています。

 

4銘柄を選んだ理由などは「2022年投資方針」で詳しく書いています👇

2022年投資方針｜月5万円積立投資・ポイント投資・高配当ETF・企業型DC

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3年目、積立を継続

3年目には積立方針も定まり、淡々と積み立てするだけとなりました。

 

その分、ブログの更新も続けたおかげで、ご縁があって

日経電子版に投信ブロガーとしてインタビューいただきました(^^)

日経電子版に投信ブロガーとしてインタビュー記事が掲載されました！

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若い人でも投資を身近に感じて、始めるきっかけになればと思います(^^)

 

また、社内でお金や資産形成に関するコミュニティも立ち上げました！

意外と社内でも投資をしている人が多くてびっくり😲

これからはこうした交流の機会を増やしていこうと思います！

と、この時は思っていましたが...

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そして、2023年最後のつみたてNISAの投資を終えました。

2019年新卒でインデックス投資を始めたことでお金の価値観や行動など大きく変わった4年半になりました。

新NISAになっても変わらずに資産形成を続けていきます！

さいごに

つみたてNISAの最後の積立が終了した2023年12月の運用実績をまとめてみました。

2019年から始めた積立投資は4年半になりました！

 

つみたてNISA評価額は300万円を突破！

含み益も約40万円になり、損益率は＋50%を超えました(^^)

 

 

初めての投資でつみたてNISAによるインデックス投資を選んで本当に良かったなと思います。

積立設定してほったらかしておくだけで市場平均の成績を取ることができます。

もし、デイトレードをしていたら途中で退場していたと思います。

 

投信ブログを続ける中で日経電子版のインタビューを受けるという貴重な経験もできました。

次からは新NISAの積立になりますが、これからもインデックス投資を続けていきます！

 

 

最後までご覧いただきまして、ありがとうございました！

 

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