【2021年2月】つみたてNISA運用成績公開！｜含み益が給与手取りと同じ20万円突破！

こんにちはショウです。

2019年6月から「つみたてNISA」を始めて20ヶ月目になりました。

ついに含み益は20万円を突破！

投資資金が給与手取りと同じ額を稼いでくれました(^^)

ショウ

お金君が働いてくれました✨

それでは、2021年2月のつみたてNISA運用成績を詳しく見ていきます！

2021年つみたてNISA投資方針

つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。投資の軸は「全世界株式」への投資です。

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3.3万円を積立中です。

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資銘柄と選定理由』をご覧ください。

2021年2月つみたてNISA運用成績

2021.2.25時点のつみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は850,508円、評価額は1,067,063円となりました。

損益は＋216,556円、損益率は＋25.46%となっています。

現在、積立していない4銘柄は1年目の時にお試しで投資していたものです。売らずに保有し続ける方針なのでこのままにしています。

上昇相場が続いており、含み益は216,556円と20万円を突破することができました！

ショウ

含み益が給与手取りと同じに！

コツコツ続けてきた積立投資の含み益が自分の給与くらいになったのはなかなか感慨深いです(^^)

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

2020年のコロナショックから、評価額が大きく伸びています。投資額に対し評価額は1.25倍となりました！

最近は株高の影響もあるので、来たる暴落に向けて気を引き締めておきたいですね。

あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)

ショウ

積立中の2銘柄を見ていきます！

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額2300億円超の老舗投資信託です。

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。前月比＋2.65%と好調な伸びを見せました。

最近の米国では、10年国債利回りの上昇が続いています。利回り1.4%と約1年ぶりの水準まで回復してきています。

今後も金利上昇が続けば市場の資金が比較的安定資産の国債へ流れ株価下落へ繋がることが予想されます。今後の米国政府の長期金利上昇に対するスタンスが注目されます。

欧州では、新型コロナウイルスの再拡大や変位種への懸念からサービス業関連が再び影響を受けました。

一方で製造業は生産活動の好調さを維持しておりユーロ圏の2020年10月-12月期鉱工業生産は前期比＋3.9%と2四半期連続で増加するなど伸びを維持しています。

米国や欧州ではワクチン接種が本格的に始まるなど、景気先行きに楽観的な姿勢が見られますね。米国長期金利の行方は気になりますが実体経済の回復が徐々に見られそうです。

ニッセイ外国株式インデックスファンドのこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

2020年コロナショック時に一時含み損状態となりましたが、その後は伸び続けています。現在、投資額に対して評価額は1.24倍となっています。

「ニッセイ外国株式インデックスファンドの銘柄解説」は👇から。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者にオススメの投資信託です。

昨年2020年から積立を始めたファンドです。こちらも前月比＋1.61%と堅調な伸びを見せています。

ミャンマーの軍事クーデター、イランの核施設査察拒否など国際情勢の懸念もありましたが、ワクチン接種が広まるなど世界経済正常化への期待が市場を支えました。

新興国市場も大きな伸びを見せており、資金の株式市場の戻りが顕著になってきましたね。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

コロナショックからの回復に支えられ、評価額はグングン伸び1.19倍に。これからも世界経済の成長に乗っかっていきます(^^)

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

「オルカンと楽天VTの比較記事」も合わせてご覧ください。

ポートフォリオとアセットアロケーション

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約66%を占めています。

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

現在、先進国株式と全世界株式の2銘柄に積立していますので、これからは米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸にしています。

まとめ

2021年2月のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

積立投資を始めて20ヶ月目。ついに含み益が給与手取りと同じ20万円を突破しました！

世界ではワクチン接種が本格的にスタートし、実体経済の回復も徐々に見え始めてきました。

ただ、積立投資は高値の時も暴落時も淡々と続けていくだけです。

ショウ

これからもコツコツ積み立てます！

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最後までご覧いただきまして、ありがとうございました😊