運用成績

2022年5月つみたてNISA運用成績公開!|積立開始から3年で評価額は170万円超に!

2022年5月つみたてNISA運用成績アイキャッチ

2019年6月から投資を始めて36ヶ月目になりました!

 

ショウ
投資を始めて3年に🎉

 

評価額は170万円を突破!

含み益は約40万円、損益率は+29%超になりました(^^)

 

つみたてNISA資産推移

2022年5月つみたてNISA資産推移

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんですね。

 

ショウ
インデックス投資は手間が掛からないので良きです👍

 

2022年5月のつみたてNISA運用成績を詳しく見ていきます!

 

記事後半では、3年間の振り返りも書いてみました😊

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ショウ(@show_investment)

2022年つみたてNISA投資方針

まず積立方針のおさらいです。

 

つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。

投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

つみたてNISA投資銘柄

先進国株式全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資方針』をご覧ください。

つみたてNISA投資方針

2022年つみたてNISA投資方針_アイキャッチ
【2022年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介|全世界と先進国株式へ

今回の内容 つみたてNISAの投資先は? 銘柄選定理由もご紹介   2019年からつみたてNISAを始めて、今年で4年目の積立になります。   1年目の時は最大30銘柄に投資してい ...

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なお、積立中の2銘柄(オルカンとニッセイ外国)は「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year」で2年連続👑1位2位を獲得する人気ファンドです!

投票結果はこちらのページで紹介しています。

FOY2021投票結果

FOY2021_アイキャッチ
投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2021|第1位はeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が3連覇!

2022年1月22日20:00から行われた「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2021」で投資信託の投票結果が発表されました! ショウ通常「FOY」と呼ばれるイベントですね! &n ...

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ショウ
それでは、運用成績を見ていきます!

2022年5月つみたてNISA運用成績

2022年5月の運用成績

投資額:1,350,004円

評価額:1,742,407円

損益:+392,404円(+29.07%)

前月比:-42,569円-3.96%

約135万円の投資評価額は約174万円です(^^)

 

損益額は約39万円のプラスですが、前月比-3.96%と減少しました💦

 

内訳はこちら👇

2022年5月つみたてNISA運用成績

2022年5月31日のつみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,350,004円評価額は1,742,407円となりました。

含み益は+392,404円、損益率は+29.07%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。

20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

なお、含み益は前月比-4.2万円(-3.96%)減少です💦

長期投資なので気にする必要はないですけどね。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちら👇

つみたてNISA資産推移

2022年5月つみたてNISA資産推移

こうして見ると、2020年コロナショックからの回復は一段落。

ウクライナ情勢の影響などもあり、今年は資産額が上下する年になっていますね。

 

あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)

 

ショウ
積立中の2銘柄を見ていきます!

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額3900億円超の老舗投資信託です。

2022年5月の運用成績

投資額:612,795円

評価額:826,736円

損益:+213,941円(+34.91%)

前月比:-22,265円-4.60%

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。前月比-4.60%と含み益は減少となりました。

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドの資産推移グラフがこちら👇

ニッセイ外国資産推移

2022年5月つみたてNISA_ニッセイ外国株式インデックスファンド_資産推移

2020年コロナショック時に一時含み損になりましたが、現在の評価額は投資額に対し1.35倍となっています。

 

5月はアメリカFOMC(連邦公開市場委員会)が0.5%の利上げを実施しました。

さらにQT(≓金融緩和の引き締め)の6月開始を決定しました。

また、6、7月会合では0.5%の連続利上げを検討中と明言しています。

 

株価安定の先行きはまだまだ不透明そうです。

ウクライナ侵攻の長期化、中国景気減速の世界経済への影響も警戒される中、FRB(連邦準備理事会)は金融引き締め姿勢を堅持しました。

 

アメリカ景気が軟着陸(Soft Landing)できるのか、今後も見守っていきたいです。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者にオススメの投資信託です。

2022年5月の運用成績

投資額:464,203円

評価額:546,047円

損益:+81,844円(+17.63%)

前月比:-13,453円-3.74%

昨年2020年から積立を始めたファンドです。こちらも含み益は前月比-3.74%と減少となりました。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

オルカン資産推移

2022年5月つみたてNISA_eMAXIS-Slim全世界株式(オール・カントリー)_オルカン_資産推移

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

こちらの評価額は前月からほぼ横ばいで1.18倍となっています。

 

日本経済は1~3月実質GDP成長率は前期比年率-1.0%と2四半期ぶりのマイナスとなりました。

新型コロナ拡大や半導体不足の影響で自動車輸出が伸び悩んでいるようです。

一方で資源高やワクチン需要を背景に輸入の伸びが上回りました。

 

底堅い伸びを見せるのがヨーロッパ。

ユーロ圏の1-3月実質GDPは前期比+0.3%とプラス成長が続いています。

新型コロナ感染抑制策の緩和に伴うペンとアップ需要が支えに回復基調が見られるようです。

 

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

オルカンを解説!

eMAXIS-Slim全世界
【銘柄解説】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)|10年積立シミュレーションも

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「オルカンと楽天VTの比較記事」も合わせてご覧ください。

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【銘柄比較】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)と楽天VT|どちらを選ぶ?

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ポートフォリオとアセットアロケーション

用語メモ

  • ポートフォリオ・・・保有銘柄の割合のこと。
    Ex.) オルカン、ニッセイ外国などの保有割合。
  • アセットアロケーション・・・保有資産の割合のこと。
    Ex.) 国内株式、海外債券などの保有割合。

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

2022年5月つみたてNISAポートフォリオ

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約78%を占めています。

 

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

 

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

2022年5月つみたてNISAアセットアロケーション

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

 

現在、先進国株式全世界株式の2銘柄に積立していますので、これからは米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

 

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

 

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸にしています。

3年間の振り返り

積立投資を始めて3年、これまでを少し振り返ってみます。

1年目、30銘柄をお試し

2019年、入社1年目の6月に証券口座を開いてつみたてNISAを始めました。

 

投資などこれまでしたことがなく、知識もそんなに無い状態...。

 

そこでまずは、値動きを実感しようと30銘柄に少額で投資していました。

今見ると、指数が被っているなど効率が悪い投資ですね💦

 

しかし、初めのうちは小さい投資額で、大やけどしない程度に経験を積むのがよいと思いました。

評価額がプラスになったりマイナスになることへの慣れが必要ですね。

 

投資を始めたきっかけは当時話題になっていた「老後2000万円問題」。

私も何か行動せねばと、書店へ行って投資の本を買ってみました。

横山光昭さんの「3,000円投資生活」がとてもいい本でした(^^)

👆NISAやiDeCo等の制度解説やインデックス投資の説明が平易で分かりやすい!

 

投資ってこんなに手軽に始められるものなんだ!

初心者には短期ではなく長期投資が向いているんだ!

など、投資に対するイメージが変わりました。

 

2年目、特定口座を含め4銘柄に絞る

さすがに30銘柄では分散しすぎて効率が悪いと思いましたので、今では特定口座を含めて4銘柄に絞りました。

 

月5万円の投資額で以下の4銘柄に積立投資しています。

投資信託の投資先

2021年投資信託の投資先割合

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を軸に、各地域の値動きも知りたいのでTOPIXニッセイ外国Slim新興国にも投資しています。

 

4銘柄を選んだ理由などは「2022年投資方針」で詳しく書いています👇

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2021年投資方針アイキャッチ
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3年目、積立を継続

3年目には積立方針も定まり、淡々と積み立てするだけとなりました。

 

その分、ブログの更新も続けたおかげで、ご縁があって

日経電子版に投信ブロガーとしてインタビューいただきました(^^)

日経デビュー!

日経電子版に投信ブロガーとしてインタビュー記事が掲載
日経電子版に投信ブロガーとしてインタビュー記事が掲載されました!

こんにちは、ショウ(@show_investment)です。 この度、2022年5月17日付けの日経電子版に「インタビュー記事」が掲載されました!   『20代ショウさん、老後2000万円問 ...

続きを見る

若い人でも投資を身近に感じて、始めるきっかけになればと思います(^^)

 

また、社内でお金や資産形成に関するコミュニティも立ち上げました!

意外と社内でも投資をしている人が多くてびっくり😲

これからはこうした交流の機会を増やしていこうと思います!

さいごに

2022年5月のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

 

積立投資を始めて3年になり、評価額は170万円を突破しました!

 

含み益も約40万円になり、損益率は+29%を超えました(^^)

 

つみたてNISA資産推移

2022年5月つみたてNISA資産推移

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんです。

 

ショウ
これからもコツコツ積み立てます!

 

最後までご覧いただきまして、ありがとうございました!

 


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【2022年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介|全世界と先進国株式へ

今回の内容 つみたてNISAの投資先は? 銘柄選定理由もご紹介   2019年からつみたてNISAを始めて、今年で4年目の積立になります。   1年目の時は最大30銘柄に投資してい ...

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