2022年5月つみたてNISA運用成績公開！｜積立開始から3年で評価額は170万円超に！

2019年6月から投資を始めて36ヶ月目になりました！

 

 

評価額は170万円を突破！

含み益は約40万円、損益率は＋29%超になりました(^^)

 

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんですね。

 

 

2022年5月のつみたてNISA運用成績を詳しく見ていきます！

 

記事後半では、3年間の振り返りも書いてみました😊

ショウ(@show_investment)

2022年つみたてNISA投資方針

まず積立方針のおさらいです。

 

つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。

投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資方針』をご覧ください。

【2022年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介｜全世界と先進国株式へ

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なお、積立中の2銘柄(オルカンとニッセイ外国)は「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」で2年連続👑1位2位を獲得する人気ファンドです！

投票結果はこちらのページで紹介しています。

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2021｜第1位はeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)が3連覇！

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2022年5月つみたてNISA運用成績

約135万円の投資で評価額は約174万円です(^^)

 

損益額は約39万円のプラスですが、前月比-3.96%と減少しました💦

 

内訳はこちら👇

2022年5月31日のつみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,350,004円、評価額は1,742,407円となりました。

含み益は+392,404円、損益率は+29.07%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。

20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

なお、含み益は前月比-4.2万円(-3.96%)減少です💦

長期投資なので気にする必要はないですけどね。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちら👇

こうして見ると、2020年コロナショックからの回復は一段落。

ウクライナ情勢の影響などもあり、今年は資産額が上下する年になっていますね。

 

あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)

 

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額3900億円超の老舗投資信託です。

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。前月比-4.60%と含み益は減少となりました。

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドの資産推移グラフがこちら👇

2020年コロナショック時に一時含み損になりましたが、現在の評価額は投資額に対し1.35倍となっています。

 

5月はアメリカFOMC(連邦公開市場委員会)が0.5%の利上げを実施しました。

さらにQT(≓金融緩和の引き締め)の6月開始を決定しました。

また、6、7月会合では0.5%の連続利上げを検討中と明言しています。

 

株価安定の先行きはまだまだ不透明そうです。

ウクライナ侵攻の長期化、中国景気減速の世界経済への影響も警戒される中、FRB(連邦準備理事会)は金融引き締め姿勢を堅持しました。

 

アメリカ景気が軟着陸(Soft Landing)できるのか、今後も見守っていきたいです。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者にオススメの投資信託です。

昨年2020年から積立を始めたファンドです。こちらも含み益は前月比-3.74%と減少となりました。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

こちらの評価額は前月からほぼ横ばいで1.18倍となっています。

 

日本経済は1～3月実質GDP成長率は前期比年率-1.0%と2四半期ぶりのマイナスとなりました。

新型コロナ拡大や半導体不足の影響で自動車輸出が伸び悩んでいるようです。

一方で資源高やワクチン需要を背景に輸入の伸びが上回りました。

 

底堅い伸びを見せるのがヨーロッパ。

ユーロ圏の1-3月実質GDPは前期比+0.3%とプラス成長が続いています。

新型コロナ感染抑制策の緩和に伴うペンとアップ需要が支えに回復基調が見られるようです。

 

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

【銘柄解説】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)｜10年積立シミュレーションも

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ポートフォリオとアセットアロケーション

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約78%を占めています。

 

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

 

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

 

現在、先進国株式と全世界株式の2銘柄に積立していますので、これからは米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

 

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

 

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸にしています。

3年間の振り返り

積立投資を始めて3年、これまでを少し振り返ってみます。

1年目、30銘柄をお試し

2019年、入社1年目の6月に証券口座を開いてつみたてNISAを始めました。

 

投資などこれまでしたことがなく、知識もそんなに無い状態...。

 

そこでまずは、値動きを実感しようと30銘柄に少額で投資していました。

つみたてNISAを始めるとき「投資信託って100円から買えるの⁉️」と衝撃を受けました。投資って少なくとも万単位のお金が必要だと思ってました。それでも初めは何に投資したらいいか分からないので、とりあえず100円×30銘柄へ。インデックスもアクティブもお試し投資。この100円で得られた経験は大きい😆 pic.twitter.com/22mjq9xWUl

— ショウ🏔️20代資産形成と登山キャンプ️ (@show_investment) March 1, 2022

今見ると、指数が被っているなど効率が悪い投資ですね💦

 

しかし、初めのうちは小さい投資額で、大やけどしない程度に経験を積むのがよいと思いました。

評価額がプラスになったりマイナスになることへの慣れが必要ですね。

 

投資を始めたきっかけは当時話題になっていた「老後2000万円問題」。

私も何か行動せねばと、書店へ行って投資の本を買ってみました。

横山光昭さんの「3,000円投資生活」がとてもいい本でした(^^)

👆NISAやiDeCo等の制度解説やインデックス投資の説明が平易で分かりやすい！

 

投資ってこんなに手軽に始められるものなんだ！

初心者には短期ではなく長期投資が向いているんだ！

など、投資に対するイメージが変わりました。

 

2年目、特定口座を含め4銘柄に絞る

さすがに30銘柄では分散しすぎて効率が悪いと思いましたので、今では特定口座を含めて4銘柄に絞りました。

 

月5万円の投資額で以下の4銘柄に積立投資しています。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を軸に、各地域の値動きも知りたいのでTOPIX、ニッセイ外国、Slim新興国にも投資しています。

 

4銘柄を選んだ理由などは「2022年投資方針」で詳しく書いています👇

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3年目、積立を継続

3年目には積立方針も定まり、淡々と積み立てするだけとなりました。

 

その分、ブログの更新も続けたおかげで、ご縁があって

日経電子版に投信ブロガーとしてインタビューいただきました(^^)

日経電子版に投信ブロガーとしてインタビュー記事が掲載されました！

こんにちは、ショウ(@show_investment)です。 この度、2022年5月17日付けの日経電子版に「インタビュー記事」が掲載されました！   『20代ショウさん、老後2000万円問 ...

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若い人でも投資を身近に感じて、始めるきっかけになればと思います(^^)

 

また、社内でお金や資産形成に関するコミュニティも立ち上げました！

意外と社内でも投資をしている人が多くてびっくり😲

これからはこうした交流の機会を増やしていこうと思います！

さいごに

2022年5月のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

 

積立投資を始めて3年になり、評価額は170万円を突破しました！

 

含み益も約40万円になり、損益率は＋29%を超えました(^^)

 

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんです。

 

 

最後までご覧いただきまして、ありがとうございました！

 

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