積立投資

【2021年投資方針】投資信託の月5万円投資|eMAXIS Slim全世界株式を軸に

2021年1月10日

2021年の投資方針について、自身の思考整理も兼ねて書いていきます。

つみたてNISA制度を併用して月5万円の投資。銘柄はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)を軸にしていきます。

ショウ
全世界株式をメインに!

ちなみに昨年2020年投資方針2020年末の資産状況は👇からご覧ください。

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2021年投資方針

2021年の月5万円の投資先は以下のようになります。

  

株式の投資信託4つへ月5万円を投資することにしました。

【全世界株式】

eMAXIS Slim全世界株式

→25,000円(50%)

【国内株式】

eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)

→5,000円(6%)

【先進国株式】

ニッセイ外国株式インデックスファンド

→15,000円(30%)

【新興国株式】

eMAXIS Slim新興国株式

→7,000円(14%)

実は2020年と同じ方針です(^^)

つみたてNISAにはeMAXIS Slim全世界株式ニッセイ外国株式インデックスファンドを設定しています。

 

「つみたてNISAの投資先」について詳しくは👇から

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ポイントは以下の通りです。

2021年投資方針ポイント

eMAXIS Slim全世界(オールカントリー)へ50%投資

残りの50%で3地域(国内、先進国、新興国)へ投資

③アセットアロケーション(資産配分)は新興国株式を20%とやや多めに

それぞれについて見ていきます。

 

①eMAXIS Slim全世界株式へ50%投資

投資の軸を「全世界株式への投資」としています。

その理由は

・現在そして今後の経済強国にも投資できる

・世界の時価総額割合に変更があっても自動で修正してくれる

・資本主義で経済が回る限りは全世界の株式は上昇し続ける

時価総額では米国株が世界市場の60%を占めています。米国への集中投資も考えましたが、今後20年以上に渡ってそのような状況が続くかどうかは分かりません。

 

一国集中はしないことにしています。もし米国の経済スピードが落ちたり、他の経済強国が出てきたときに後悔するかもしれないので。ある意味、私のリスク許容度の問題だと思います。

 

なお、eMAXIS Slim全世界株式の割合を100%ではなく、50%の比率にしているのは万が一の繰り上げ償還が怖いからです。

繰上償還

投資信託が運用を終了し、投資家の元に資金を返還すること。

投資家の換金などにより投資信託から資金が流出し、運用会社が効率的な運用ができないと判断した場合等に当初の期限(無期限もあり)を繰り上げて償還(返還)することがある。

繰上償還って何?(ニッセイAMより)

20年間運用しようと思っていて、途中で投資信託が繰上償還してしまったら当初の投資目的が達成できなくなってしまいます

 

私の選んでいる投資信託は今のところ人気のあるものが多く、繰上償還が起こる可能性が低いとは思いますが、50%以上の比率で投資するのは避けることにしています。これも私のリスク許容度から来ていると思います。

 

資産が少ないうちは一括集中投資すべきと仰る方もいますが、私はそこまで投資になれていないのでこのスタイルでいきます。

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)はこちらの記事で詳しくまとめています。

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②残りの50%で3地域へ投資

eMAXIS Slim全世界(オールカントリー)へ50%投資し、残りの50%で国内、先進国、新興国の3地域の投資信託へ投資しています。

  • 国内・・・eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
  • 先進国・・・ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • 新興国・・・eMAXIS Slim新興国株式

 

全世界株式への投資を軸としているので、残りの50%も全世界へ投資するようにしています。

 

全世界株式の投資信託「楽天VT」を選んでいないのは各地域の値動きを見ておきたいからです。これは完全に私の趣味というか1つの楽しみですね。

 

3つの地域の投資信託へ積立し続けることで損益率を比べることができます。今はどこの地域が強いのかなど世界市場を自分の投資成績で知ることができるため、このように投資しています。

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③資産配分は新興国株式を20%に

eMAXIS Slim全世界株式の運用では、新興国株式の割合は12%となっています。

eMAXIS-Slim全世界株式投資割合

eMAXIS Slim全世界株式目論見書(2020.07.23)より

それを参考にして新興国株式の割合はやや多めの20%にしています。インドや中国などアジア勢の経済成長をやや多めに取り入れたいからです。

 

値動きの激しくリスクが高いと言われる新興国ですが、投資期間を20年以上としているのでこのリスクは負えるかなと考えています。

 

まとめ

2021年の投資方針は

  • 月額5万円投資
  • eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)を50%でベースに
  • 残りの50%で3地域(国内・先進国・新興国)へ投資
  • 資産配分は新興国株式を20%

といった感じで行っていきます。

ショウ
年末にどうなるか楽しみです!

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