2023年6月つみたてNISA運用成績公開！｜積立開始から4年で評価額は260万円超に！

2019年6月から積立投資を始めて48ヶ月目になりました！

 

評価額は260万円を突破！

含み益は約80万円、損益率は+47%になりました(*^_^*)

 

これまでの投資額と評価額の推移をグラフにしてみました👇

2020年コロナショックで一時含み損になりましたが、その後は概ね右肩上がりに資産が増えています(*^_^*)

 

今回は投資方針のおさらいから、積立銘柄の運用成績推移、各年の運用状況、そして4年間の振り返りを書いてみました😊

ショウ(@show_investment)

2023年つみたてNISA投資方針

まず積立方針のおさらいです。

 

つみたてNISAと特定口座で合わせて月10万円の積立投資をしています。

投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資方針』をご覧ください。

【2022年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介｜全世界と先進国株式へ

今回の内容 つみたてNISAの投資先は？ 銘柄選定理由もご紹介   2019年からつみたてNISAを始めて、今年で4年目の積立になります。   1年目の時は最大30銘柄に投資してい ...

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なお、積立中の2銘柄(オルカンとニッセイ外国)は「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」で3年連続👑1位2位を獲得する人気ファンドです！

 

2023年6月つみたてNISA運用成績

約135万円の投資で評価額は約174万円です(^^)

 

損益額は約39万円のプラスですが、前月比-3.96%と減少しました💦

 

内訳はこちら👇

2023.6.24つみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,782,914円、評価額は2,615,431円となりました。

含み益は+832,518円、損益率は+46.69%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。

20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちら👇

こうして見ると、2020年コロナショックで一度含み損になりましたが、

そこからは概ね右肩上がりに資産が増えていっていますね(*^_^*)

 

あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)

 

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額5200億円超の老舗投資信託です。

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。

4年間の積立でついに評価額120万円を突破しました(*^_^*)

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドの資産推移グラフがこちら👇

2020年コロナショック時に一時含み損になりましたが、現在の評価額は投資額に対し1.53倍となっています。

 

2022年はウクライナ侵攻の影響で株価が上下する年となりました。

2023年は株価自体は横ばいですが、円安の影響で評価額が上がっています。

 

円建ての投資信託なので、株価だけでなく為替の影響を受けるのもポイントですね。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。

世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれます。

積立投資ならこれ1本で十分の投資信託です。

2020年から積立を始めたファンドです。

こちらも評価額が93万円と100万円に迫ってきました(*^_^*)

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

 

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

現在の評価額は投資額に対し1.33倍となっています。

 

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

【銘柄解説】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)｜10年積立シミュレーションも

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「オルカンと楽天VTの比較記事」も合わせてご覧ください。

【銘柄比較】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)と楽天VT｜どちらを選ぶ？

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ポートフォリオとアセットアロケーション

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約83%を占めています。

 

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

 

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

 

現在、先進国株式と全世界株式の2銘柄に積立していますので、これからは米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

 

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

 

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸にしています。

参考2023年投資方針｜積立投資は月5万円⇒10万円に！iDeCoやポイント投資も

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つみたてNISAの各年の運用状況

2019年から始めたつみたてNISA。

各年に投資した資産がどうなっているのかグラフにしてみました。

各年40万円を積立した資産は現在、順調に育っています。

2019年より2020年に投資した資産の方が増えているのはコロナショックの影響ですね。

2020年の方が2019年より取得価額が小さかったことが原因ですね。

 

2023年は1年の折り返し、20万円まで積み上がっています。

非課税運用期間20年でどこまで資産が育つのか楽しみです(*^_^*)

3年間の振り返り

積立投資を始めて3年、これまでを少し振り返ってみます。

1年目、30銘柄をお試し

2019年、入社1年目の6月に証券口座を開いてつみたてNISAを始めました。

 

投資などこれまでしたことがなく、知識もそんなに無い状態...。

 

そこでまずは、値動きを実感しようと30銘柄に少額で投資していました。

つみたてNISAを始めるとき「投資信託って100円から買えるの⁉️」と衝撃を受けました。投資って少なくとも万単位のお金が必要だと思ってました。それでも初めは何に投資したらいいか分からないので、とりあえず100円×30銘柄へ。インデックスもアクティブもお試し投資。この100円で得られた経験は大きい😆 pic.twitter.com/22mjq9xWUl

— ショウ🏔️20代資産形成と登山キャンプ️ (@show_investment) March 1, 2022

今見ると、指数が被っているなど効率が悪い投資ですね💦

 

しかし、初めのうちは小さい投資額で、大やけどしない程度に経験を積むのがよいと思いました。

評価額がプラスになったりマイナスになることへの慣れが必要ですね。

 

投資を始めたきっかけは当時話題になっていた「老後2000万円問題」。

私も何か行動せねばと、書店へ行って投資の本を買ってみました。

横山光昭さんの「3,000円投資生活」がとてもいい本でした(^^)

👆NISAやiDeCo等の制度解説やインデックス投資の説明が平易で分かりやすい！

 

投資ってこんなに手軽に始められるものなんだ！

初心者には短期ではなく長期投資が向いているんだ！

など、投資に対するイメージが変わりました。

 

2年目、特定口座を含め4銘柄に絞る

さすがに30銘柄では分散しすぎて効率が悪いと思いましたので、今では特定口座を含めて4銘柄に絞りました。

 

月5万円の投資額で以下の4銘柄に積立投資しています。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を軸に、各地域の値動きも知りたいのでTOPIX、ニッセイ外国、Slim新興国にも投資しています。

 

4銘柄を選んだ理由などは「2022年投資方針」で詳しく書いています👇

【2021年投資方針】投資信託の月5万円投資｜eMAXIS Slim全世界株式を軸に

2021年の投資方針について、自身の思考整理も兼ねて書いていきます。 つみたてNISA制度を併用して月5万円の投資。銘柄はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)を軸にしていきます。 ショ ...

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3年目、積立を継続

3年目には積立方針も定まり、淡々と積み立てするだけとなりました。

 

その分、ブログの更新も続けたおかげで、ご縁があって

日経電子版に投信ブロガーとしてインタビューいただきました(^^)

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若い人でも投資を身近に感じて、始めるきっかけになればと思います(^^)

 

また、社内でお金や資産形成に関するコミュニティも立ち上げました！

意外と社内でも投資をしている人が多くてびっくり😲

これからはこうした交流の機会を増やしていこうと思います！

と、この時は思っていましたが...

4年目、転職&積立額UP！

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さいごに

2023年6月のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

2019年から始めた積立投資は4年になりました！

 

つみたてNISA評価額は260万円を突破！

含み益も約40万円になり、損益率は＋46%を超えました(^^)

 

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんです。

 

 

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