2019年6月から「つみたてNISA」を始めて24ヶ月目になりました。
評価額は125万円を突破！
含み益は約30万円、損益率は＋32%超になりました(^^)
積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんですね。
それでは、2021年5月のつみたてNISA運用成績を詳しく見ていきます！
記事後半では、2年間の振り返りも書いてみました😊
ショウ(@show_investment)
2021年つみたてNISA投資方針
つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。投資の軸は「全世界株式」への投資です。
つみたてNISAで積立中の銘柄は
つみたてNISA投資銘柄
- ニッセイ外国株式インデックスファンド･･･￥15,000/月
- eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)･･･￥18,300/月
先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3.3万円を積立中です。
銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資銘柄と選定理由』をご覧ください。
つみたてNISA投資方針
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【2021年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介｜全世界と先進国株式へ
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2021年5月つみたてNISA運用成績
2021年5月の運用成績
評価額：1,258,493円
損益：+308,092円（+32.42%）
前月比：+23,934円（+1.44%）
2021.5.26時点のつみたてNISA運用成績
つみたてNISAの累計投資額は950,401円、評価額は1,258,493円となりました。
損益は＋308,092円、損益率は＋32.42%となっています。
現在、積立していない4銘柄は積立1年目の時にお試しで投資していたものです。20年間非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。
前月比損益額は＋1.4%伸びました。毎月のように上昇していますね。
これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。
つみたてNISA資産推移
2020年のコロナショックから、評価額が大きく伸びています。投資額に対し評価額は1.32倍となりました！
最近は株高の影響もあるので、来たる暴落に向けて気を引き締めておきたいですね。
あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)
ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額2300億円超の老舗投資信託です。
2021年4月の運用成績
評価額：584,641円
損益：+151,840円（+35.08%）
前月比：+15,519円（+2.45%）
2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。前月比＋2.45%と大きな伸びを見せました。
最新のGDP(国内総生産)が発表されましたね。
アメリカと日本のGDP
(前期比で表記)
アメリカは3期連続でGDPが伸びており、一方日本は1月-3月期はマイナス成長に転落しました。
アメリカではワクチンの接種率が50%を超え、それに伴い経済回復も徐々に進んでいます。
やはり、経済回復の鍵はワクチンですね。日本でも早く進んでほしいものです。
ニッセイ外国株式インデックスファンドのこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。
ニッセイ外国資産推移
2020年コロナショック時に一時含み損状態となりましたが、その後は伸び続けています。現在、投資額に対して評価額は1.35倍となっています。
「ニッセイ外国株式インデックスファンドの銘柄解説」は👇から。
ニッセイ外国を解説！
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【銘柄解説】ニッセイ外国株式インデックスファンド｜投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2020第2位
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eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者にオススメの投資信託です。
2021年4月の運用成績
評価額：244,596円
損益：+59,038円（+24.14%）
前月比：+6,363円（+0.86%）
昨年2020年から積立を始めたファンドです。こちらも前月比＋0.86%と堅調な伸びを見せています。
世界的な景気回復に向けて一刻も早いワクチン普及が望まれますね。
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。
オルカン資産推移
オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。
コロナショックからの回復に支えられ、評価額はグングン伸び1.24倍に。これからも世界経済の成長に乗っかっていきます(^^)
「オルカンの銘柄解説」は👇から。
オルカンを解説！
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ポートフォリオとアセットアロケーション
用語メモ
- ポートフォリオ･･･保有銘柄の割合のこと。
Ex.) オルカン、ニッセイ外国などの保有割合。 - アセットアロケーション･･･保有資産の割合のこと。
Ex.) 国内株式、海外債券などの保有割合。
ポートフォリオ(保有銘柄の割合)
現在のポートフォリオがこちらです。
積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約7割を占めています。
しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。
現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)
アセットアロケーション(保有資産の割合)
つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。
株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。
現在、先進国株式と全世界株式の2銘柄に積立していますので、これからは米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。
つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。
特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸にしています。
2年間の振り返り
積立投資を始めて2年、これまでを少し振り返ってみます。
1年目、30銘柄をお試し
入社1年目の6月に証券口座を開いてつみたてNISAを始めました。
投資などこれまでしたことがなく、知識もそんなに無い状態...。
そこでまずは、値動きを実感しようと30銘柄に少額で投資していました。
つみたてNISAを始めた頃は30銘柄に投資していました(笑)
でも、そのおかげで各資産の特徴を把握できたと思います。実際に保有してみないと値動きも実感しづらいです。
少額でお試しなら全然ありだと思います。初めは色々試してみてください。
色々見てみて、今では5銘柄ほどに落ち着きました😊 pic.twitter.com/HSELMLXhgv
— ショウ🏔️20代資産形成と登山 (@show_investment) April 28, 2021
今見ると、指数が被っているなど効率が悪い投資でした💦
しかし、初めのうちは小さい投資額で、大やけどしない程度に経験を積むのがよいと思いました。
評価額がプラスになったりマイナスになることへの慣れが必要ですね。
投資を始めたきっかけは当時話題になっていた「老後2000万円問題」。
私も何か行動せねばと、書店へ行って投資の本を買ってみました。
横山光昭さんの「3,000円投資生活」
投資ってこんなに手軽に始められるものなんだ、初心者には短期ではなく長期投資が向いているんだ！など、投資に対するイメージが変わりました。
👆NISAやiDeCo等の制度解説やインデックス投資の説明が平易で分かりやすい！
2年目、特定口座を含め4銘柄に絞る
さすがに30銘柄では分散しすぎて効率が悪いと思いましたので、今では特定口座を含めて4銘柄に絞りました。
月5万円の投資額で以下の銘柄に積立投資しています。
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を軸に、各地域の値動きも知りたいのでTOPIX、ニッセイ外国、Slim新興国にも投資しています。
4銘柄を選んだ理由などは「2021年投資方針」で詳しく書いています👇
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さいごに
2021年5月のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。
積立投資を始めて2年になり、評価額は125万円を突破しました！
含み益も約30万円になり、損益率は＋32%を超えました(^^)
つみたてNISA資産推移
積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は楽ちんです。
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