運用成績 投資

【2021年末】つみたてNISA運用成績公開!|2019年から3.3万円積立の伸びは?

2021年12月25日

2021年末つみたてNISA運用成績_アイキャッチ04

こんにちはショウです。

 

2019年6月から「つみたてNISA」を始めて30ヶ月になりました。

まりも
投資を始めて2年半だね!

 

毎月3.3万円積立で投資額は120万円近くになりました。

その資産推移やアセットアロケーション、各年ごとの運用状況を

確認していきます!

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は本当に楽ちんです(^^)

 

ショウ
インデックス投資は手間が掛からないの良きです👍

 

それでは、2021年末のつみたてNISA運用成績を詳しく見ていきます!

今回の内容

  • 2021年12月のつみたてNISA運用成績
  • つみたてNISAの資産推移
  • アセットアロケーションとポートフォリオ
  • 各年ごとの運用状況

この記事を書いている人

ショウ(@show_investment)

advertisement

2021年つみたてNISA投資方針

積立方針のおさらいです。

つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資銘柄と選定理由』をご覧ください。

つみたてNISA投資方針

2021年つみたてNISA投資先
【2021年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介|全世界と先進国株式へ

2019年からつみたてNISAを始めて、今年で3年目の積立になります。1年目の時は最大10銘柄くらいに投資していましたが、今では2銘柄に落ち着きました。   特定口座と合わせて月5万円の投資 ...

続きを見る

2021年12月つみたてNISA運用成績

積立3年目を終えたつみたてNISAの運用成績はどうなったのか...

ショウ
こちらです!

2021年12月の運用成績

投資額:1,183,512円

評価額:1,630,729円

損益:+447,216円(+37.79%)

前年比:+301,888円+19.25%

 

約120万円の投資評価額は160万円超になりました(^^)

 

内訳はこちら👇

2021年末つみたてNISA運用成績

2021.12.22時点のつみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,183,512円評価額は1,630,729円となりました。

含み益は+447,216円、損益率は+37.79%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

3年の積立でちょうど120万円にならないのは、1年目でお試し投資したバランスファンドなどを整理するために売ったり、非課税枠40万円を少し余らせたりしているためですね💦

 

前年比損益額は+301,188円と+19.25%伸びました。

この1年で含み益が30万円増加!

2020年のコロナショックから株価はほぼ右肩上がりで推移しているおかげですね。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

つみたてNISA資産推移

2021年末つみたてNISA運用成績推移

2020年のコロナショックからずーっと評価額が伸びています。投資額に対し、評価額は1.38倍となりました!

 

最近は順調すぎますね...そろそろ暴落がくるかもしれない...?

何もすることないですけどね。

 

あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)

 

ショウ
積立中の2銘柄を見ていきます!

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額3500億円超の老舗投資信託です。

2021年12月の運用成績

投資額:537,803

評価額:771,035円

損益:+233,232円(+43.37%)

前年比:+167,809円+25.09%

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。

 

投資額537,803円に対して評価額771,035円。含み益は+233,232円と損益率+43.37%となっています。

 

3年の積立で53万円77万円。この伸びは順調すぎますね。

 

前年比損益額は+167,809円と+25.09%。この1年で17万円近く含み益が伸びました

 

毎月1.5万円積立ですが、資産はぐんぐん伸びていますね!

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドのこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

ニッセイ外国資産推移

2021年末ニッセイ外国運用成績推移

2020年コロナショック時に一時含み損状態となりましたが、その後は伸び続けています。現在、投資額に対して評価額は1.43倍となっています。

 

ショウ
米国と欧州の伸びに今後も期待です!

 

「ニッセイ外国株式インデックスファンドの銘柄解説」は👇から。

ニッセイ外国を解説!

ニッセイ外国株式インデックスファンド
【銘柄解説】ニッセイ外国株式インデックスファンド|投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2020第2位

こんにちはショウです。   今回は私もつみたてNISAで投資している「ニッセイ外国株式インデックスファンド」について解説していきます。 まりも「外国」ってつくけど、どこへ投資するファンドなの ...

続きを見る

advertisement

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者でも楽ちんの投資信託です。

2021年12月の運用成績

投資額:372,705円

評価額:469,845円

損益:+97,140円(+26.06%)

前年比:+75,116円+11.67%

2020年から積立を始めたファンドです。

投資額372,705円に対して評価額469,845円。含み益は+97,140円と損益率+26.06%となっています。

 

2年の積立で37万円47万円。こちらも順調に伸びています。

 

早くコロナが収束して世界的な景気回復が訪れることを期待します(^^)

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

オルカン資産推移

2021年末オルカン運用成績推移

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

 

コロナショックからの回復に支えられ、評価額はグングン伸び1.26倍。これからも世界経済の成長に乗っかっていきます(^^)

 

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

オルカンを解説!

eMAXIS-Slim全世界
【銘柄解説】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)|10年積立した場合のパフォーマンスも

こんにちは、ショウです。   今回は私も投資しているeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)について解説していきます。   低コストで世界へ投資できるファンド。過去1 ...

続きを見る

「オルカンと楽天VTの比較記事」も合わせてご覧ください。

オルカン VS 楽天VT

eMAXIS-Slim全世界株式と楽天VT
【銘柄比較】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)と楽天VT|どちらを選ぶ?

こんにちは、ショウです。 今回は全世界株式へ投資できるファンド eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 楽天・全世界株式インデックス・ファンド を比較していきます。 ショウどちらも全世 ...

続きを見る

ポートフォリオとアセットアロケーション

投資先の分散状況を見ていきます。

用語メモ

  • ポートフォリオ・・・保有銘柄の割合のこと。
    Ex.) オルカン、ニッセイ外国などの保有割合。
  • アセットアロケーション・・・保有資産の割合のこと。
    Ex.) 国内株式、海外債券などの保有割合。

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

2021年末つみたてNISAポートフォリオ01

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約76%を占めています。

 

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

 

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

 

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

2021年末つみたてNISAアセットアロケーション

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

 

現在、先進国株式全世界株式の2銘柄に積立していますので、今後も米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

 

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

(米国株式100%は怖いので、あくまでやや多めに)

 

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸としています。

 

詳しくはつみたてNISAと特定口座を合わせた投資方針も合わせてご覧ください。

こちらもCHECK

2021年投資方針アイキャッチ
【2021年投資方針】投資信託の月5万円投資|eMAXIS Slim全世界株式を軸に

2021年の投資方針について、自身の思考整理も兼ねて書いていきます。 つみたてNISA制度を併用して月5万円の投資。銘柄はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)を軸にしていきます。 ショ ...

続きを見る

advertisement

それぞれの年の成績

2019年から始めたつみたてNISA。それぞれの年の運用成績を見てみます。

年ごとの成績01

 

グラフにするとこのようになります。

つみたてNISA各年の運用状況

こうして見ると、2020年の含み益が一番大きくなっています。

コロナショックがあり平均取得価額が下がったことによるものですね。

 

それにしても、この2,3年でほぼ1.5倍に資産が成長していることはすごいことです。

 

20年後の取り崩しに向けて順調に成長していってほしいです(^^)

 

ちなみに「つみたてNISA満額+楽天カード投信積立5万円」の投資をするには👇のように設定するとできます(^^)

私は月の支出を一定にしたいので、月3万3,300円にしています(^^)

 

さいごに

2021年末のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

 

積立投資3年目が終わり、投資額約120万円評価額は160万円を突破しました!

 

含み益も40万円超になり、損益率は+37%を超えました(^^)

2021年末つみたてNISA運用成績

つみたてNISA資産推移

2021年末つみたてNISA運用成績推移

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は本当に楽ちんです。

 

ショウ
これからもコツコツ積み立てます!

 

最後まで読んでくださりありがとうございました。

 

👑 ブログ村ランキング参加中!👑

応援クリックが記事更新の励みになります😆

\1日1ポチッと/

にほんブログ村 株ブログ つみたてNISAへ
にほんブログ村



投資信託ブログランキング

オススメ書籍📖📚

『お金は寝かせて増やしなさい』水瀬ケンイチ

Amazonで購入楽天市場で購入

💡インデックス投資を始める方にオススメの一冊。

合わせて読みたい👇

つみたてNISA投資方針

2021年つみたてNISA投資先
【2021年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介|全世界と先進国株式へ

2019年からつみたてNISAを始めて、今年で3年目の積立になります。1年目の時は最大10銘柄くらいに投資していましたが、今では2銘柄に落ち着きました。   特定口座と合わせて月5万円の投資 ...

続きを見る

ボーナスの使い道

ボーナスの使い道_アイキャッチ
【2021年12月賞与】資産形成する20代会社員のボーナスの使い道は?

こんにちはショウです。   12月になり、ボーナスをいただくことができました。 ショウコロナ禍でありがたや😊   そこで、今回は資産形成する20代会社員ショウのボーナスの使い道をご ...

続きを見る

楽天ポイント投資

楽天ポイント投資先変更_アイキャッチ
楽天ポイントの投資先を変更!|1478ジャパン高配当ETFから投資信託へ

こんにちはショウです。   この度、楽天ポイントの投資先を変更します! これまでは「1478ジャパン高配当ETF」に投資していましたが、ちょっと微妙かも...と思っていました。   ...

続きを見る

ショウの資産形成コンパス

当ブログでは、資産形成に役立つ倹約術や国の投資制度「つみたてNISA」を利用した積立投資に関する記事を書いています!

ショウの資産形成コンパス_モバイルヘッダー

ブログトップページへ

advertisement
advertisement

-運用成績, 投資

© 2021 show&marimo