【2021年末】つみたてNISA運用成績公開！｜2019年から3.3万円積立の伸びは？

こんにちはショウです。

 

2019年6月から「つみたてNISA」を始めて30ヶ月になりました。

 

毎月3.3万円積立で投資額は120万円近くになりました。

その資産推移やアセットアロケーション、各年ごとの運用状況を

確認していきます！

 

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は本当に楽ちんです(^^)

 

 

それでは、2021年末のつみたてNISA運用成績を詳しく見ていきます！

ショウ(@show_investment)

2021年つみたてNISA投資方針

積立方針のおさらいです。

つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資銘柄と選定理由』をご覧ください。

【2021年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介｜全世界と先進国株式へ

最新のつみたてNISA投資方針は👇から つみたてNISA投資先 【2022年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介｜全世界と先進国株式へ 今回の内容 つみたてNISAの投資先は？ 銘柄選定理由もご ...

続きを見る

2021年12月つみたてNISA運用成績

積立3年目を終えたつみたてNISAの運用成績はどうなったのか...

 

約120万円の投資で評価額は160万円超になりました(^^)

 

内訳はこちら👇

2021.12.22時点のつみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,183,512円、評価額は1,630,729円となりました。

含み益は+447,216円、損益率は+37.79%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

3年の積立でちょうど120万円にならないのは、1年目でお試し投資したバランスファンドなどを整理するために売ったり、非課税枠40万円を少し余らせたりしているためですね💦

 

前年比損益額は+301,188円と+19.25%伸びました。

この1年で含み益が30万円増加！

2020年のコロナショックから株価はほぼ右肩上がりで推移しているおかげですね。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

2020年のコロナショックからずーっと評価額が伸びています。投資額に対し、評価額は1.38倍となりました！

 

最近は順調すぎますね...そろそろ暴落がくるかもしれない...？

何もすることないですけどね。

 

あくまで20年後の取り崩しを目指しているので今は淡々と積み立てるだけです(^^)

 

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額3500億円超の老舗投資信託です。

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。

 

投資額537,803円に対して評価額771,035円。含み益は+233,232円と損益率+43.37%となっています。

 

3年の積立で53万円が77万円に。この伸びは順調すぎますね。

 

前年比損益額は+167,809円と+25.09%。この1年で17万円近く含み益が伸びました。

 

毎月1.5万円積立ですが、資産はぐんぐん伸びていますね！

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドのこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

2020年コロナショック時に一時含み損状態となりましたが、その後は伸び続けています。現在、投資額に対して評価額は1.43倍となっています。

 

 

「ニッセイ外国株式インデックスファンドの銘柄解説」は👇から。

【銘柄解説】ニッセイ外国株式インデックスファンド｜投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2020第2位

こんにちはショウです。   今回は私もつみたてNISAで投資している「ニッセイ外国株式インデックスファンド」について解説していきます。 まりも「外国」ってつくけど、どこへ投資するファンドなの ...

続きを見る

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者でも楽ちんの投資信託です。

2020年から積立を始めたファンドです。

投資額372,705円に対して評価額469,845円。含み益は+97,140円と損益率+26.06%となっています。

 

2年の積立で37万円が47万円に。こちらも順調に伸びています。

 

早くコロナが収束して世界的な景気回復が訪れることを期待します(^^)

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

 

コロナショックからの回復に支えられ、評価額はグングン伸び1.26倍に。これからも世界経済の成長に乗っかっていきます(^^)

 

「オルカンの銘柄解説」は👇から。

【銘柄解説】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)｜10年積立シミュレーションも

こんにちは、ショウです。   今回は私も投資しているeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)について解説していきます。   低コストで世界へ投資できるファンド。過去1 ...

続きを見る

「オルカンと楽天VTの比較記事」も合わせてご覧ください。

【銘柄比較】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)と楽天VT｜どちらを選ぶ？

こんにちは、ショウです。 今回は全世界株式へ投資できるファンド eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 楽天・全世界株式インデックス・ファンド を比較していきます。 ショウどちらも全世 ...

続きを見る

ポートフォリオとアセットアロケーション

投資先の分散状況を見ていきます。

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約76%を占めています。

 

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

 

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

 

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

 

現在、先進国株式と全世界株式の2銘柄に積立していますので、今後も米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

 

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

(米国株式100%は怖いので、あくまでやや多めに)

 

特定口座を含めた投資全体では全世界への分散投資を軸としています。

 

詳しくはつみたてNISAと特定口座を合わせた投資方針も合わせてご覧ください。

【2021年投資方針】投資信託の月5万円投資｜eMAXIS Slim全世界株式を軸に

2021年の投資方針について、自身の思考整理も兼ねて書いていきます。 つみたてNISA制度を併用して月5万円の投資。銘柄はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)を軸にしていきます。 ショ ...

続きを見る

それぞれの年の成績

2019年から始めたつみたてNISA。それぞれの年の運用成績を見てみます。

 

グラフにするとこのようになります。

こうして見ると、2020年の含み益が一番大きくなっています。

コロナショックがあり平均取得価額が下がったことによるものですね。

 

それにしても、この2,3年でほぼ1.5倍に資産が成長していることはすごいことです。

 

20年後の取り崩しに向けて順調に成長していってほしいです(^^)

 

ちなみに「つみたてNISA満額＋楽天カード投信積立5万円」の投資をするには👇のように設定するとできます(^^)

楽天カード上限5万使い切りたい
＆つみたてNISA満額40万円にしたい
という方には

✅つみたてNISA
・カード33,200円/月
・証券口座100円/月＋ボーナス設定200円/6･12月
✅特定口座
・カード16,800円/月

これだと33,333円/月で4円余らなくて済みます😆

— ショウ🏔️20代資産形成と登山 (@show_investment) November 20, 2021

私は月の支出を一定にしたいので、月3万3,300円にしています(^^)

 

さいごに

2021年末のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

 

積立投資3年目が終わり、投資額約120万円で評価額は160万円を突破しました！

 

含み益も40万円超になり、損益率は+37%を超えました(^^)

積立設定するだけで世界経済の発展に便乗できるインデックス投資は本当に楽ちんです。

 

 

最後まで読んでくださりありがとうございました。

 

応援クリックいただけると
嬉しいです(* ˃ ᵕ ˂ )

にほんブログ村

【2021年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介｜全世界と先進国株式へ

最新のつみたてNISA投資方針は👇から つみたてNISA投資先 【2022年つみたてNISA】投資銘柄と選定理由を紹介｜全世界と先進国株式へ 今回の内容 つみたてNISAの投資先は？ 銘柄選定理由もご ...

続きを見る

【2021年12月賞与】資産形成する20代会社員のボーナスの使い道は？

こんにちはショウです。   12月になり、ボーナスをいただくことができました。 ショウコロナ禍でありがたや😊   そこで、今回は資産形成する20代会社員ショウのボーナスの使い道をご ...

続きを見る

楽天ポイントの投資先を変更！｜1478ジャパン高配当ETFから投資信託へ

こんにちはショウです。   この度、楽天ポイントの投資先を変更します！ これまでは「1478ジャパン高配当ETF」に投資していましたが、ちょっと微妙かも...と思っていました。   ...

続きを見る