2022年3月つみたてNISA運用成績公開！｜含み益は前月比+12万円と大幅上昇！

こんにちは、ショウ(@show_investment)です。

 

2019年から始めた「つみたてNISA」は33ヶ月目になりました。

3月は含み益が前月比+12万円と大幅な伸びを見せました！

 

評価額は投資額に対し+1.39倍となりました！

 

株価はそこまで伸びていないので「ドル高円安」の影響が大きいです！

運用状況の確認と世界経済の動きをおさらいします！

 

「ドル高円安」背景知りたい方はジャンプ！

 

ショウ(@show_investment)

2022年つみたてNISA投資方針

積立方針のおさらいです。

つみたてNISAと特定口座で合わせて月5万円の積立投資をしています。投資の軸は「全世界株式」への投資です。

 

つみたてNISAで積立中の銘柄は

先進国株式と全世界株式の2銘柄、毎月3万3,300円を積立中です。

 

銘柄選定理由などは『つみたてNISAの投資方針』をご覧ください。

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なお、積立中の2銘柄(オルカンとニッセイ外国)は「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」で2年連続👑1位2位を獲得する人気ファンドです！

投票結果はこちらのページで紹介しています。

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2022年3月つみたてNISA運用成績

約128万円の投資で評価額は約178万円です(^^)

 

損益額は約50万円のプラスで前月比+11.47%と大幅な伸びに😆✨

 

内訳はこちら👇

2022年3月28日のつみたてNISA運用成績

つみたてNISAの累計投資額は1,283,390円、評価額は1,780,180円となりました。

含み益は+496,789円、損益率は+38.71%となっています。

 

現在、積立していない4銘柄は積立1年目のときにお試しで投資していたものです。20年非課税の恩恵を受けたいので売らずにこのままにしています。

 

なお、含み益は+12.5万円(+11.47%)増加しました！

 

ただ、長期投資前提なので現在の資産価値はあまり気にしていないです。

 

これまでの投資額と評価額の推移グラフがこちら👇

12月～2月の2ヶ月間で10万円の含み益が飛びましたが、この1ヶ月で戻ってきました！

ウクライナ情勢の影響もあり、今年はボラティリティ(価格変動幅)が大きい年になりそうですね💦

ニッセイ外国株式インデックスファンド

日本を除く主要先進国の株式に投資するファンド。2013年設定で純資産額2300億円超の老舗投資信託です。

2019年6月の投資を始めた当初から積立しているファンドです。前月比+13.26%と大幅な上昇となりました。

 

ニッセイ外国株式インデックスファンドの資産推移グラフがこちら👇

「ドル高円安」の影響で、評価額は一気に伸びて投資額に対し1.45倍になりました！

 

通常、金利が上がると株価下落の傾向ありますが、米国経済が強くそこまで下がりませんでした。

 

アメリカの金利は上昇！

でも、日本の金利は下げる動きを見せています。

これによりドル高円安が進んでいます！

 

「ドル高円安」その2へジャンプ！

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

これ1本で全世界の約3,000銘柄に投資できるファンドです。世界市場の時価総額に合わせて投資割合を自動で調整してくれるので、投資初心者にオススメの投資信託です。

昨年2020年から積立を始めたファンドです。こちらも前月比+10.53%と大幅な上昇に！

 

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)【略してオルカン】のこれまでの投資額と評価額の推移グラフがこちらです。

オルカンはコロナショック真っ只中の2020年4月より積立を始めました。

ニッセイ外国と同様にドル高円安の影響で評価額は伸びて1.27倍に。

 

 

うーん、でも

• 指し値オペする⇒米国との金利差拡大⇒さらにドル高円安⇒輸入品値上がり⇒食品/ガソリン価格上昇
• 指し値オペしない⇒日本の金利上がる⇒市場に資金流れない⇒景気回復しない

ん？どうしようもない？

日本経済は今後どうなっていくのか？引き続き注目していきます。

 

なお、ドル高円安の影響で円の価値は下がっています。

(Googleファイナンスより)

2021年1月は1ドル103円だったのが

2022年3月は1ドル123円になっています。

これは2021年1月の100万円が84万円の価値に下落していることを意味します。

ポートフォリオとアセットアロケーション

つみたてNISAの運用状況に戻ってポートフォリオとアセットアロケーションを見ていきます。

 

ポートフォリオ(保有銘柄の割合)

現在のポートフォリオがこちらです。

積立設定中の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)」で約78%を占めています。

 

しばらくこの2銘柄のみに積み立てしますので、ますます割合が増えていくと思います。

 

現在、積立していない銘柄は売らずにこのまま持ち続けていきます。つみたてNISAの非課税枠を20年間しっかり使っていきます(^^)

 

アセットアロケーション(保有資産の割合)

つみたてNISAのアセットアロケーションがこちらです。各銘柄の運用レポートを元に作成してみました。

株式100%で運用中です。全世界株式へ分散しています。

 

現在、先進国株式と全世界株式の2銘柄に積立していますので、これからは米国株と先進国株の割合が徐々に増えていきます。

 

つみたてNISAでは米国経済の強靱さを期待して、米国株式の割合が少し多めになるように投資しています。

 

なお、特定口座を含めて積立投資全体で全世界への分散投資を軸にしています。

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まとめ

2022年3月のつみたてNISA運用成績をまとめてみました。

 

3月は含み益が前月比+12万円と大幅な伸びを見せました！

 

これは「ドル高円安」の影響を強く受けています。

 

 

今年は上がったり下がったりとボラティリティ(価格変動幅)が大きい年になっています。

こういう時こそ、積立投資でドル・コスト平均法を実践して取得単価を平準化させたいですね(^^)

 

積立投資は高値の時も暴落時も淡々と続けていくだけです。

 

最後まで読んでくださりありがとうございました！

 

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